Yellen afferma che la Silicon Valley Bank non riceverà il salvataggio dopo il crollo
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Contenuto originale di The Guardian
Il segretario al Tesoro degli Stati Uniti, Janet Yellen, ha dichiarato domenica che non ci sarà alcun salvataggio per la Silicon Valley Bank, che è crollata questa settimana, sollevando timori di una crisi bancaria, ma ha anche affermato che l'amministrazione Biden sta lavorando a stretto contatto con le autorità di regolamentazione per aiutare i depositanti colpiti dal caduta di SVB.
Yellen ha affermato che le condizioni non corrispondevano alla crisi finanziaria del 2008, quando il crollo di grandi istituzioni ha minacciato di far crollare il sistema finanziario globale.
Yellen ha cercato di calmare i timori che il sistema bancario statunitense da 23 trilioni di dollari potesse essere colpito dal crollo di una banca regionale relativamente piccola.
"Il sistema bancario americano è davvero sicuro e ben capitalizzato, è resiliente", ha detto a Face the Nation della CBS. “Gli americani possono avere fiducia nella sicurezza e solidità del nostro sistema bancario.
“Vorrei essere chiaro che durante la crisi finanziaria, ci sono stati investitori e proprietari di grandi banche sistemiche che sono stati salvati... e le riforme che sono state messe in atto significano che non lo faremo più.
"Ma siamo preoccupati per i depositanti e ci concentriamo sul tentativo di soddisfare le loro esigenze".
Citando fonti anonime, Reuters ha riferito domenica che il governo degli Stati Uniti avrebbe dovuto fare un annuncio "materiale" di piani per sostenere i depositi di SVB e prevenire ricadute più ampie.
"Vogliamo assicurarci che i problemi che esistono in una banca non creino contagio ad altre che sono solide", ha detto Yellen.
L'improvviso fallimento di SVB, una banca californiana con asset valutati a 212 miliardi di dollari che prestavano principalmente a start-up tecnologiche, ha scosso gli investitori e ha fatto scattare l'intervento delle autorità di regolamentazione.
Venerdì, SVB è stata posta sotto il controllo della Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), che garantisce depositi fino a 250.000 dollari. Ma molte aziende e individui rischiano di perdere più della metà dei depositi in eccesso, secondo alcune stime.
Mark Warner, un democratico della Virginia nel comitato bancario del Senato degli Stati Uniti, ha affermato che SVB è stato "preso in un vicolo cieco" da tassi di interesse più elevati. Una corsa agli sportelli alla fine della scorsa settimana, con 42 miliardi di dollari ritirati solo giovedì, è stata accelerata da "alcuni attori", ha detto a ABC This Week.
Warner ha detto di essere stato in trattative con le autorità di regolamentazione, la Casa Bianca e la Federal Reserve. Il miglior risultato, ha affermato, sarebbe trovare un acquirente per le attività di SVB prima dell'apertura dei mercati asiatici nella tarda serata di domenica.
“Sarebbe meglio”, ha detto, aggiungendo: “Gli azionisti della banca perderanno i loro soldi. Cerchiamo di essere chiari su questo. Ma ci si può occupare dei depositanti e il miglior risultato sarà l'acquisizione di SVB".
Warner ha indicato che, a differenza del 2008, c'era un ampio consenso a Washington sul fatto che “gli azionisti di [SVB] dovrebbero perdere i loro soldi. I depositanti sono stati una circostanza diversa, ma ci sono domande sull'azzardo morale”.
Il commentatore di Fox Business Charles Gasparino ha twittato che ai depositanti SVB era stato detto che avrebbero "ricevuto dal 30% al 50% dei loro soldi [il] lunedì e la maggior parte del resto nel tempo se non ci fosse una soluzione".
La direttrice dell'Office of Management and Budget della Casa Bianca, Shalanda Young, ha detto allo Stato dell'Unione della CNN che la situazione è stata presa "sul serio" e ha tentato di placare i timori che altre banche regionali potessero essere colpite.
"Ha una base migliore rispetto a prima della crisi finanziaria, in gran parte grazie alle riforme messe in atto dopo la crisi finanziaria", ha detto Young, aggiungendo che le riforme dopo il 2008 hanno dato "alle autorità di regolamentazione più strumenti e il nostro sistema è più resiliente nella fondazione più forte". .
Il rifiuto di Yellen di un piano di salvataggio può aumentare i timori di un effetto domino su altre banche se le autorità di regolamentazione non trovano un acquirente per le attività di SVB. Ma funzionari finanziari attuali ed ex a Washington hanno indicato che il crollo della SVB non giustifica l'intervento federale.
Un'ex presidente della FDIC, Sheila Bair, ha dichiarato a Meet the Press SVB della NBC che era una banca da 200 miliardi di dollari in un settore bancario da 23 miliardi di dollari.
"Penso che sarà difficile dire che questo sia sistemico in qualche modo", ha detto.
In precedenza, si diceva che la Fed e la FDIC stessero prendendo in considerazione la creazione di un fondo per sostenere i depositi presso le banche in difficoltà, ha riferito Bloomberg.
La Casa Bianca ha detto sabato che Joe Biden aveva parlato con il governatore della California, Gavin Newsom.
"Tutti stanno lavorando con FDIC per stabilizzare la situazione il più rapidamente possibile", ha detto Newsom.
La società di consulenza finanziaria e di rischio Kroll ha affermato che è "improbabile che un fallimento in stile SVB si estenda alle grandi banche". Ma ha avvertito che le piccole banche comunitarie potrebbero incontrare problemi e il rischio era "molto più alto se i depositanti non assicurati di SVB non fossero guariti".
Le banche regionali che hanno visto crollare i valori dall'inizio della crisi SVB includono Signature Bank, First Republic Bank, Western Alliance e PacWest, che hanno perso il 38%.
Il fallimento di SVB “potrebbe essere il primo scarafaggio in cantina”, ha detto al Wall Street Journal il manager degli investimenti Fredric Russell. Secondo quanto riferito, la banca fallita è rimasta senza un responsabile della gestione del rischio per mesi prima di crollare.
"Le banche vengono gettate nell'oscuro stagno dell'autocompiacimento, e poi abbassano i loro standard di qualità", ha detto Russell.
Bill Ackman, un gestore di hedge fund miliardario, ha anche affermato che la mancata protezione dei depositanti SVB potrebbe innescare prelievi di depositi non assicurati da altre banche.
"Questi prelievi prosciugheranno la liquidità dalle banche comunitarie, regionali e di altro tipo e inizieranno la distruzione di queste importanti istituzioni", ha avvertito Ackman in un thread su Twitter.
"Il governo ha circa 48 ore per correggere un errore che presto sarà irreversibile", ha scritto. “Le conseguenze indesiderate dell'incapacità del governo di garantire i depositi SVB sono vaste e profonde e devono essere considerate e affrontate prima di lunedì. Altrimenti, fai attenzione in basso.