Timori che il crollo della Silicon Valley Bank possa colpire la First Republic Bank

#11Marzo #republic

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Venerdì sono aumentati i timori per il futuro della First Republic Bank, dopo il crollo di venerdì della Silicon Valley Bank e il conseguente effetto a catena.
La Silicon Valley Bank, la quattordicesima più grande negli Stati Uniti, specializzata nel supporto alle imprese tecnologiche, è stata duramente colpita sia dalle condizioni economiche che dall'inflazione.
Venerdì è stato preso sotto il controllo del governo e i dirigenti sperano che un altro istituto finanziario intervenga per mantenere a galla la banca.
Altre banche sono state scosse dalla scomparsa della Silicon Valley Bank, tra cui la First Republic, la 16esima più grande, le cui azioni sono crollate del 50% venerdì, prima di chiudere con un ribasso del 15%.
First Republic ha rilasciato una dichiarazione in tarda mattinata cercando di calmare gli investitori, sottolineando la sua "continua sicurezza e stabilità e solide posizioni di capitale e liquidità".
La First Republic Bank venerdì ha cercato di rassicurare gli investitori sconcertati, a seguito del crollo shock della Silicon Valley Bank
Un lavoratore della Brinks cammina verso un camion dopo essere uscito venerdì dalla Silicon Valley Bank a Santa Clara, in California
La banca, fondata a San Francisco nel 1985, ha 80 filiali in 11 stati a livello nazionale, principalmente sulle coste occidentali e orientali.
Michael Roffler, presidente e amministratore delegato di First Republic
Gli analisti hanno espresso allarme quando hanno notato che la First Republic, come la Silicon Valley Bank, aveva una grande differenza tra il valore equo di mercato (il valore stimato) e il valore di bilancio (il valore effettivo) delle sue attività.
La differenza della Silicon Valley Bank era in titoli di debito, mentre quella di First Republic era in prestiti.
Allo stesso modo, sia First Republic che Silicon Valley Bank fanno molto affidamento sui depositi dei clienti: in First Republic, individui facoltosi, e in Silicon Valley Bank, startup tecnologiche e investitori di capitale di rischio.
Con l'aumento dei tassi di interesse, i clienti di First Republic hanno molti altri posti dove parcheggiare i loro soldi e potrebbero cercare di prelevare.
First Republic ha detto agli investitori nervosi che i loro depositi erano al sicuro.
"Le fonti oltre una base di depositi ben diversificata includono oltre 60 miliardi di dollari di capacità di prestito disponibile e inutilizzata presso la Federal Home Loan Bank e la Federal Reserve Bank", hanno affermato.
Per quanto riguarda la sua posizione finanziaria, First Republic ha affermato di "aver costantemente mantenuto una solida posizione patrimoniale con livelli di capitale significativamente superiori ai requisiti normativi per essere considerata ben capitalizzata".
Un lavoratore viene visto venerdì dire ai clienti a Santa Clara, in California, che la banca è chiusa
La gente si mette in fila fuori dalla Silicon Valley Bank a Santa Clara, in California, venerdì
La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ha sequestrato le attività di SVB venerdì dopo che i depositanti - per lo più lavoratori tecnologici e start-up - hanno innescato una corsa alla banca in seguito all'annuncio shock di una perdita di $ 1,8 miliardi.
Con circa $ 209 miliardi di attività, SVB è il secondo più grande fallimento bancario nella storia degli Stati Uniti dopo il crollo del 2008 di Washington Mutual, che aveva $ 434 miliardi di attività quando è crollata.
Il crollo potrebbe decimare il settore tecnologico poiché molte start-up utilizzano SVB come unico conto e creditore.
Gli investitori sono assicurati solo fino a $ 250.000 e, oltre alle aziende tecnologiche, molti lavoratori della Silicon Valley usano la banca per il flusso di cassa personale e i mutui.
L'imprenditore di New York Brad Hargreaves ha avvertito che il fallimento di SVB avrebbe un "impatto enorme sull'ecosistema tecnologico".
Gli agenti di polizia di Santa Clara escono dal quartier generale della Silicon Valley Bank a Santa Clara, in California, venerdì. La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ha sequestrato oggi i beni di SVB dopo che i depositanti - per lo più lavoratori tecnologici e start-up - hanno innescato una corsa alla banca in seguito all'annuncio shock di una perdita di $ 1,8 miliardi
Le persone cercano di accedere alla filiale di Park Avenue della Silicon Valley Bank, a New York City, venerdì
'SVB non era solo un attore dominante nella tecnologia, ma era altamente integrato in alcuni modi non tradizionali. Alcune cose le vedremo nei prossimi giorni o settimane", ha twittato.
'Uno, SVB è stato incredibilmente integrato nella vita di molti fondatori. Non solo la banca e il prestatore della loro startup, ma fornivano anche mutui personali e altri servizi finanziari. Un intero casino per la FDIC (o l'eventuale acquirente) da risolvere.
'Due, eventuali saldi 'non assicurati' presso SVB - quelli superiori a $ 250.000 - sono a rischio. FDIC prevede di pagarli "poiché vende le attività di SVB". Molte startup hanno fatto banca esclusivamente con SVB poiché *questo era un patto del loro debito*!'
Hargreaves ha affermato che ieri molti amministratori delegati si sono trovati di fronte a una scelta difficile, ritirare i propri soldi e andare in default sul proprio debito o rischiare di perdere tutto se la banca fallisce.
'Molti hanno scelto di tenere duro perché il fallimento totale di SVB sembrava stravagante. Ora potrebbero non essere in grado di fare il libro paga la prossima settimana ", ha detto.
'I salari non pagati perforano il velo aziendale, quindi i consigli di amministrazione sono *incredibilmente* sensibili all'assunzione di lavoratori che potrebbero non essere in grado di pagare. Aspettatevi licenziamenti di massa più tardi oggi, lunedì al massimo».
Il prezzo delle azioni SVB è crollato del 66% nel pre-mercato prima che le negoziazioni venissero sospese.
La polizia è stata chiamata in una filiale di Manhattan dopo che dozzine di depositanti disperati si sono presentati per cercare di ritirare i loro fondi.
La FDIC ha dichiarato venerdì che i clienti avranno pieno accesso ai loro depositi assicurati - massimo $ 250.000 - entro e non oltre lunedì mattina.
L'agenzia federale ha dichiarato che pagherà ai depositanti non assicurati un dividendo anticipato entro la prossima settimana.
Poiché la FDIC vende le attività della banca, potrebbero essere effettuati futuri pagamenti di dividendi per i fondi non assicurati.